La Condusef es la encargada de emitir alertas al detectar empresas falsas. Gracias a esto, cualquier persona que quiera contratar un microcrédito puede y debe tomar todas las precauciones para evitar ser víctima de un fraude. Existen diferentes medios por los cuales lo pueden contactar y ofrecerle préstamos rápidos, con poco interés o ninguno, por ejemplo:
- Páginas en internet
- Vía telefónica
- Anuncios en periódicos
Todos aquellos préstamos que requieren algún anticipo de dinero suponen un peligro en potencia. Por ejemplo, aquellos que le soliciten depósitos a modo de apertura de cuenta. Sin embargo, son muchas las formas de convencer para que se realice un depósito anticipado.
Queremos que este articulo sea de ayuda para que usted evite caer en trampas de préstamos o inversión por empresas fraudulentas en México.
¿Depósito previo al préstamo?
Empezaremos por decirle que ninguna empresa respetada le pide dinero a cambio de prestarle más dinero. Para empezar, si pide un préstamo seguramente es para resolver la falta de efectivo, no al contrario. Si alguien le pide dinero para financiarle, le podemos asegurar que se trata de un fraude.
Un foco rojo de alerta puede ser cuando encuentra una entidad que le ofrece el préstamo y le asegura que no necesita revisar su buró de crédito. La mayoría de las empresas serias que ofrecen préstamos consultan a esta institución para estar seguros de poder realizar el préstamo. Sin embargo, es menester aclarar que algunas empresas legitimas también ignoran al buró de crédito.
Las empresas que piden dinero previo al préstamo le piden muchos requisitos. ¿Por qué lo hacen? Para que no los pueda cubrir, y así poder ofrecerle la posibilidad de adquirirlo mediante una fianza reembolsable.
El fraude lo legalizan generalmente cuando lo hacen firmar un contrato con una razón social diferente al nombre de la empresa. De este modo se protegen ante cualquier denuncia que pueda hacer posteriormente.
Desgraciadamente, al darles el dinero desaparecen y nunca volverá a saber de su paradero. El grave problema es que estas empresas no están reguladas y al firmar el contrato no están obligadas a devolver el dinero.
Focos rojos de empresas fraudulentas
Existen algunos puntos que pueden servirle para detectar a las empresas fraudulentas que ofrecen créditos.
- Le piden un depósito por adelantado
- No se encuentran reguladas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)
- Le aseguran que no revisarán su estado en el Buró de Crédito, ya que para ellos no es importante. Lo importante es la “confianza” en sus clientes.
- Le ofrecen tasas de interés bajas para ser más atractivas.
Top 13 empresas fraudulentas en México
- Apoyo Económico México (es probable que haya elegido este nombre intencionalmente para ser confundida con Apoyo Económico, la cual es legal)
- Bienestar Social (es probable que haya elegido este nombre intencionalmente para ser confundida con Bienestar, la cual es legal)
- Financial Capital Group
- Sociedad Financiera Internacional
- Mi Crédito Mexicano
- Préstamos Seguros
- Progresa México
- Presta Londres México
- Impacto financiero
- Light Alliance Corp
- Global Funds Company
- Más Money
- New Finance
